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October 31, 2023

La tendance croissante de la tokenisation des actifs financiers : efficacité du capital, avantages opérationnels et minimisation des risques

Julien Moreau
WriterJulien MoreauWriter
ResearcherNikos PapadopoulosResearcher

Coinbase, un acteur de premier plan dans le domaine des crypto-monnaies, a publié un rapport soulignant la dynamique croissante de la tokenisation dans l'environnement actuel à haut rendement. Cette tendance, qui consiste à représenter la propriété d’actifs financiers sur une blockchain, a atteint son plus haut niveau depuis plusieurs années.

La tendance croissante de la tokenisation des actifs financiers : efficacité du capital, avantages opérationnels et minimisation des risques

Accélérer l’adoption

Selon Coinbase, la tokenisation des actifs financiers devrait encore s’accélérer au cours des 1 à 2 prochaines années. Initialement reconnue en 2017 pour son potentiel de numérisation des actifs physiques illiquides, la tokenisation s'est désormais étendue pour inclure des actifs financiers tels que les obligations souveraines, les fonds du marché monétaire et les accords de mise en pension.

Ce changement est considéré comme un cas d’utilisation crucial pour les institutions financières traditionnelles, et Coinbase prévoit qu’il deviendra un aspect important du cycle émergent du marché de la cryptographie. Cependant, la mise en œuvre complète de ce concept pourrait encore prendre un à deux ans.

Efficacité du capital et avantages opérationnels

Par rapport à 2017, où le coût d'opportunité était d'environ 1,0 à 1,5 %, l'environnement actuel avec des taux d'intérêt nominaux supérieurs à 5,0 % met en évidence l'efficacité du capital obtenue grâce au règlement instantané. Les institutions financières, en particulier, bénéficient de la capacité de régler les transactions instantanément, par opposition au cycle de règlement traditionnel T+2.

De plus, la tokenisation permet d'effectuer des opérations 24h/24 et 7j/7 et fournit des enregistrements d'audit transparents, améliorant ainsi le potentiel des paiements et des règlements en chaîne.

Minimiser les risques et dissiper les idées fausses

La récente hausse des rendements obligataires initiaux a entraîné une recrudescence des activités de recherche de rendement parmi les investisseurs particuliers. Cette demande croissante a alimenté le développement de protocoles permettant d’accéder au marché tokenisé des bons du Trésor américain, qui a été multiplié par six cette année.

De plus, les idées fausses sur la tokenisation ont été dissipées au cours des six dernières années, en particulier parmi les hauts dirigeants des grandes institutions. Le risque de contrepartie a également considérablement diminué, grâce à la possibilité de règlements atomiques dans les scénarios livraison contre paiement et livraison contre livraison.

Perspectives d'avenir

Le potentiel d'opportunités de tokenisation est vaste, avec des estimations allant de 5 000 milliards de dollars par Citigroup à 16 000 milliards de dollars par Boston Consulting Group d'ici 2030. Cependant, il est important de noter que ces chiffres incluent des prévisions d'expansion des monnaies numériques des banques centrales (CBDC). ) et les pièces stables.

En conclusion, la tokenisation des actifs financiers est une tendance croissante qui offre une efficacité du capital, des avantages opérationnels et une minimisation des risques. Les institutions financières traditionnelles reconnaissent de plus en plus son potentiel et le marché devrait continuer à se développer dans les années à venir.

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